Dimension Patrimoine
Gestion de patrimoine à Ermont
Qui sommes-nous ?
Créé en 2006 par Etienne POUNTNEY , le cabinet DIMENSION PATRIMOINE est situé à Ermont en Ile-de-France.
Le gérant est diplômé du Master Expert en Gestion de Patrimoine de l’AUREP à Clermont Ferrand. Il dispose d'une longue expérience en tant que conseiller patrimonial dans le milieu bancaire . Aujourd’hui, en tant que conseiller en gestion de patrimoine indépendant , il vous guide dans la réflexion et la réalisation de vos objectifs personnels en maximisant l'organisation et la valorisation de votre patrimoine grâce à une étude globale sur le plan civil, financier et social .
Un expert en crédit vous accompagne dans le financement de vos différents projets immobiliers en termes de crédit et d’assurance. Il peut également établir un audit de vos financements en cours afin d’optimiser leur coût.
Nous pouvons intervenir de deux manières :
- En reprenant le ou les prêts en cours pour libérer de l’endettement et en y incluant votre futur projet
- En créant une société patrimoniale qui permettra de lever des fonds importants pour l’investissement. Dans ce cas, la capacité d’endettement de chaque associé ne sera plus retenue (exemple : un patrimoine net de 270 000€ permettrait de lever une enveloppe de 1M€ de crédit).
Notre indépendance nous permet de vous proposer de nombreux services qualifiés pour la gestion et la création de votre patrimoine. Nous mettons à votre disposition des solutions adaptées à vos besoins parmi un large choix de produits en architecture ouverte et de profiter d’un accompagnement personnalisé.
Pourquoi choisir notre cabinet Dimension Patrimoine ?
01
INDÉPENDANCE
01
INDÉPENDANCE
02
CONSEIL
PERSONNALISÉ
02
CONSEIL
PERSONNALISÉ
03
OFFRE
DIVERSIFIÉE
03
OFFRE DIVERSIFIÉE
04
SUIVI ADAPTÉ
04
SUIVI ADAPTÉ
01
INDÉPENDANCE
02
CONSEIL PERSONNALISÉ
03
OFFRE DIVERSIFIÉE
04
SUIVI ADAPTÉ
Nos domaines d’activité
Conseil en investissement financier
Un conseiller en investissement financier (CIF) est un professionnel qui aide les particuliers ou les entreprises à gérer et à optimiser leurs investissements financiers. Il analyse les besoins financiers de ses clients, les informe sur les différentes options d'investissement disponibles, et leur propose des solutions adaptées pour atteindre leurs objectifs, tout en prenant en compte leur profil de risque. Notre activité de conseil en investissements financiers (CIF) est contrôlée par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF). Le cabinet est adhérant de la Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine, association professionnelle agréée par l’AMF.
En savoir plusIntermédiaire en opération de banque et en service de paiement
L'activité d’IOBSP (Intermédiaire en Opérations de Banque et en Services de Paiement) consiste à conseiller et aider les clients à trouver des produits financiers, rechercher et négocier les meilleures conditions de financement avec les banques. Le conseiller évalue la capacité d’emprunt de ses clients et les accompagne dans les démarches de financement jusqu’à la signature de l’acte notarié.
En savoir plusIntermédiaire en assurances
L'activité d'intermédiaire d'assurance se résume à mettre en relation des clients et des compagnies d'assurance. L'intermédiaire (courtier, agent général, etc.) conseille les clients sur les produits d'assurance adaptés à leurs besoins et négocie les contrats. Il peut travailler pour une ou plusieurs compagnies d'assurance. Nous exerçons principalement cette activité pour les assurances emprunteurs et l’assurance vie.
En savoir plusConseil en investissement immobilier
Le conseil en investissement immobilier aide les clients à prendre des décisions sur l’opportunité d’un achat, d’une vente ou de la location de ses biens dans le cadre d’une analyse globale. Ses activités incluent la proposition de stratégies de financement, l'accompagnement dans les démarches visant à maximiser les rendements tout en minimisant les risques. Il oriente si nécessaire vers des professionnels de l’immobilier.
En savoir plus